중국 정부, 핀테크 감시에 중점을 둔 새로운 자금세탁 방지법 검토

중국 정부는 자금세탁 방지를 위한 새로운 법안을 검토하고 있으며, 암호화폐를 포함한 금융 기술의 위험을 분석하고 모니터링할 계획입니다.

최근 자금세탁 관련 기소가 증가함에 따라 더욱 필요성이 커지고 있습니다.

자금세탁 방지법 개정 필요성 대두

2024년 상반기 동안 중국에서 자금세탁과 관련된 혐의로 1,391명이 기소된 가운데, 입법자들은 자금세탁 방지법의 개정을 검토하고 있습니다.

9월 9일, 왕샹 전국인민대표대회 상무위원회 입법사무위원회 대변인은 새로운 기술의 발전으로 자금세탁 탐지 방법을 개선할 필요가 있다고 언급하였습니다.

제안된 법안은 중국 인민은행과 금융 규제 기관이 협력해 신기술로 자금세탁 위험을 관리하기 위한 가이드라인을 마련하도록 요구하고 있습니다.

또한, 금융 기관은 새로운 비즈니스 모델에서 발생하는 자금세탁 위험을 평가할 책임이 부여됩니다.

대법원은 가상 자산이 자금세탁 및 탈세 수단으로 사용될 수 있다는 판결을 내렸으며, 500만 위안 이상의 자금세탁을 저지른 재범자에게는 더 엄격한 처벌이 가해질 것이라고 밝혔습니다.

이는 자금세탁 경로 정의를 확대하는 조치로 해석됩니다.

중국 정부는 오랜 기간 암호화폐에 대해 강경한 입장을 취해왔으며, 2017년에는 모든 가상 자산 거래소의 서비스를 중단할 것을 요구하였습니다.

이후에도 정부의 단속은 계속되었고 비트코인 가격에도 큰 영향을 미쳤습니다.

이번 법안 검토는 중국 정부가 자금세탁 방지에 대한 의지를 더욱 확고히 하고 있다는 점에서 중요한 의미를 지닙니다.

이러한 움직임은 글로벌 핀테크 환경에서도 큰 파장을 일으킬 것으로 예상됩니다.

향후 중국 정부의 정책이 어떻게 전개될지 그리고 그에 따른 국제 금융 시장의 반응이 주목됩니다.

이러한 변화는 금융 기술의 발전과 함께 자금세탁 방지의 중요성을 더욱 부각시킬 것입니다.